Vender más rápido
El cliente cotiza solo en la web o por WhatsApp y recibe su propuesta en PDF al instante. El equipo solo atiende lo que ya está listo para cerrar.
Presentación de entrega · Octubre 2026
Entrega de Proyecto:
Sistema RIES
La plataforma que concentra toda la operación de la corredora en un solo lugar: captación de clientes, cotización, emisión, cobranza, siniestros, cumplimiento normativo y el pago de comisiones a la fuerza de ventas.
- Módulos operativos
- 8
- Pantallas de gestión
- 35+
- Canales de entrada
- 3
- Pólizas ya migradas
- 482
Temario de la sesión
Una hora, cuatro bloques
Toque cualquier bloque para ir directo. El cronómetro de la barra superior solo orienta el tiempo: nada se bloquea.
0′10′30′45′60′
-
0110 min
Introducción y Arquitectura General
- Qué resuelve el sistema
- Ecosistema y canales
- Módulos y roles
-
0220 min
Demostración Operativa
- Aliados, ramos y planes
- De la cotización a la emisión
- Postventa y siniestros
-
0315 min
Motor Financiero
- Recibos y cobranza
- Comisiones y pagos
- Estadísticas y cartera
-
0415 min
Preguntas y Cierre
- Qué se entrega
- Próximos pasos
- Ronda de preguntas
01
Bloque 1 · 10 minutos
Introducción y Arquitectura General
Qué es RIES, cómo está organizado y quién trabaja en él.
El propósito
Una sola plataforma para toda la operación
La información que antes vivía repartida entre correos, chats y hojas de cálculo ahora sigue un mismo hilo: el cliente, su póliza, sus pagos y la comisión de quien la vendió.
Cumplir la norma
Cada persona se coteja contra la lista de sanciones de la ONU antes de emitir, con matriz de riesgo, cuestionarios y biblioteca UNIF integrados.
Cobrar a tiempo
Cada póliza genera sus recibos y el sistema le recuerda al cliente sus pagos con un calendario de avisos automático.
Pagar con transparencia
Las comisiones se calculan solas al emitir, se liberan a medida que el cliente paga y cada pago al asesor queda con su comprobante.
Arquitectura general
El ecosistema RIES
Tres puertas de entrada alimentan un mismo centro de gestión, que a su vez produce documentos, avisos y reportes, apoyado en fuentes oficiales externas.
Entradas
Sitio web públicoCotizador en 3 pasos, reporte de siniestros, cuestionario de salud
Bot de WhatsAppCotiza, recibe siniestros y documentos, responde dudas
AsesoresCargan sus propios clientes desde su panel
Centro de gestión
CotizacionesPólizasCobranzasSiniestros
ComisionesComplianceAsesoresAliadosEstadísticas
Una sola base de datos · acceso por roles
Resultados
Documentos PDFPropuestas, pólizas, reportes de comisiones y primas por cobrar
Correos automáticosEmisión, cobranza, cumpleaños y alertas internas
Tablero gerencialVentas, metas, aseguradoras y vendedores
Fuentes oficiales conectadas
Tasa BCV conversión USD ⇄ Bs en cada monto
Lista ONU sanciones del Consejo de Seguridad
UNIF circulares y normativa, actualización diaria
Aseguradoras aliadas planes, coberturas y primas
Mapa del sistema
Ocho áreas de trabajo, más de 35 pantallas
Cada área corresponde a un equipo o a una etapa del negocio. Así se ve el menú del panel de gestión.
Dashboard
Indicadores del día y tablero de estadísticas para la gerencia.
- Métricas por rol
- Metas mensuales
- Gráficos ampliables
Cotizaciones
Todo prospecto, desde que deja sus datos hasta que se emite.
- Leads · Pendientes
- En proceso · Revisión
- Canceladas (reactivables)
Adm. de pólizas
La vida de cada póliza emitida.
- Vigencia · Cobranzas
- Inclusiones / Exclusiones
- Renovaciones · Anexos (próximamente)
Siniestros
Del reporte del cliente a la liquidación.
- Reportados · Pendientes
- Liquidados · Cancelados
- Asignados al asesor
Red de asesores
La fuerza de ventas y lo que se le debe.
- Fichas y datos de pago
- Aseguradoras y ramos que vende
- Comisiones y pagos
Aliados
Las aseguradoras con las que trabaja RIES.
- Ramos por aseguradora
- Planes, coberturas y primas
- Equivalente en Bs (BCV)
Compliance
Prevención y control normativo.
- Listas ONU · Identidad (OCR)
- Matriz de riesgo
- Cuestionarios · UNIF
Bot de WhatsApp
El asistente que atiende y aprende.
- Resumen · Solicitudes
- Preguntas pendientes · Conocimiento
- Temas, ramos y textos editables
Además: Usuarios y permisos, Notificaciones (a qué correo llega cada aviso) y Cumpleañeros.
Quién usa el sistema
Cada persona ve solo lo que le corresponde
Los permisos se configuran por rol y por sección desde el propio panel: qué pantallas ve cada quien y si puede solo consultar o también modificar.
- Acceso con usuario y contraseña, sesión protegida
- Permisos de ver / editar sección por sección
- Acciones críticas reservadas al Administrador
- Cada pago queda registrado con quién lo marcó y su comprobante
Ve todo: estadísticas, metas, configuración de comisiones, usuarios y permisos. Único que resuelve alertas de la lista ONU.
Listas ONU, matriz de riesgo, cuestionarios de salud, documentos UNIF y validación de identidad.
Gestiona a los asesores, asigna cotizaciones y siniestros y da seguimiento a la cartera.
Su propio panel: sus cotizaciones y siniestros asignados, sus clientes, sus comisiones y sus pagos.
02
Bloque 2 · 20 minutos
Demostración Operativa
Desde el catálogo de aseguradoras y planes hasta la póliza emitida y la atención posterior al cliente.
Antes de vender · La base comercial
Aliados: las aseguradoras, sus ramos y sus planes
Todo lo que se ofrece a un cliente nace aquí. Se registra cada aseguradora aliada, se indican los ramos que trabaja, se cargan sus planes y se vincula qué asesor vende cada ramo con cada aseguradora.
Paso 1 de 4 · Aliados
Se registra la aseguradora
Desde Aliados › Nuevo aliado se cargan su RIF, nombre, logo, correo, teléfono y sitio web. Cada aliado puede quedar activo o inactivo sin perder su historial.
- El RIF identifica al aliado: no se puede repetir
- El logo de los aliados activos aparece solo en el sitio web público
- La tabla muestra de un vistazo sus ramos y cuántos planes tiene
En la demo: Aliados › Nuevo aliado, y luego ver el logo en la página pública /aliados.
🖼️Captura · Aliadosimg/aliados-panel.jpg
Paso 2 de 4 · Ramos
Se indican los ramos que trabaja
En la misma ficha se marcan los ramos que ofrece esa aseguradora: automóvil, salud, funerario, accidentes personales, patrimoniales, fianzas… Es obligatorio elegir al menos uno.
- Un aliado puede trabajar varios ramos
- Solo se le pueden crear planes en sus ramos asignados
- Por cada par aseguradora × ramo se configura el % de comisión que recibe RIES
En la demo: editar un aliado y marcar o desmarcar ramos.
🖼️Captura · Ramos del aliadoimg/aliado-ramos.jpg
Paso 3 de 4 · Planes
Se cargan los planes de cada ramo
Cada plan pertenece a un aliado y a uno de sus ramos: nombre, cobertura, beneficios y prima en dólares. El sistema muestra al instante el equivalente en bolívares y guarda la tasa BCV del día.
- Los planes activos son los que ve el cliente en el cotizador web
- El cliente compara coberturas y precios, sin ver la aseguradora: la relación la gestiona RIES
- La prima del plan es la base de la comisión del asesor
En la demo: crear un plan y verlo aparecer en /cotizar para ese ramo.
🖼️Captura · Nuevo planimg/aliado-plan.jpg
Paso 4 de 4 · Asesores
Se vincula qué asesor vende qué
En Red de asesores se indica, para cada asesor, qué ramo vende y por cuál aseguradora. Si dos aliados ofrecen el mismo ramo, se marca solo el que de verdad vende ese asesor.
- Al asignar una cotización solo aparecen los asesores que venden ese ramo
- Un asesor sin ramos vinculados queda inactivo automáticamente
- Su tipo (interno, externo o aliado) define cómo se le paga la comisión
En la demo: Red de asesores › botón de enlace de un asesor.
🖼️Captura · Asignar ramos al asesorimg/asesor-asignar.jpg
Un dato, muchos usos
Cargado una vez, aprovechado en todo el sistema
Lo que se registra en Aliados no se vuelve a escribir en ningún otro lado: el resto del sistema lo toma de ahí.
- 🌐Sitio webLogos de las aseguradoras activas en el inicio y en /aliados
- 🧾CotizadorPlanes activos del ramo elegido, con precio en USD y Bs
- 🤝AsignaciónSolo se ofrecen los asesores que venden ese ramo
- 💰Comisiones% del asesor sobre la prima del plan, tabulador de aliados y % de RIES por aseguradora
- 📊EstadísticasParticipación, ventas y cobros por aseguradora
🖼️Captura · Aliados en el sitio webimg/aliados-web.jpg
El ciclo de vida
Cada cotización sabe en qué etapa está
Ningún cliente se pierde en el camino: cada etapa es una bandeja del panel, con su responsable y su próximo paso.
- 1LeadDejó sus datos, aún sin plan elegido
- 2PendienteVio planes o pidió contacto; el equipo asigna asesor
- 3En procesoEl asesor completa los datos de emisión
- !RevisiónPosible coincidencia ONU: se detiene hasta que el Administrador resuelva
- ✓EmitidaPasa a Vigencia con recibos y comisión
Las cotizaciones canceladas guardan su motivo y pueden reactivarse con una observación.
Recorrido en vivo
Flujo operativo, paso a paso
Seis pasos encadenados. Use las flechas ← → o el control de presentación para avanzar.
Paso 1 de 6 · Captación
El cliente llega por cualquier canal
Desde el cotizador de la web, el bot de WhatsApp o directamente de la mano de un asesor. Todo llega a la misma bandeja, con su origen identificado.
- Cotizador público en 3 pasos: ramo, datos y planes
- Mayores de 69 años pasan a seguimiento personalizado
- Las solicitudes del bot se pasan a Cotizaciones con un clic
En la demo: cotizar desde /cotizar y ver el lead aparecer en Cotizaciones › Leads.
🖼️Captura · Cotizador webimg/paso-1.png
Paso 2 de 6 · Cotización
Propuesta inmediata con los planes de las aseguradoras
El sistema muestra los planes vigentes del ramo elegido. Cuando el cliente marca "Quiero este plan", recibe la propuesta en PDF y, si el ramo lo exige, un enlace a su cuestionario de salud.
- Planes con cobertura, beneficios y prima en USD y Bs
- PDF de la cotización guardado en la ficha
- Aviso interno al equipo por correo
En la demo: elegir un plan y abrir el PDF desde Cotizaciones › Pendientes.
🖼️Captura · Planes y propuestaimg/paso-2.png
Paso 3 de 6 · Asignación
Un asesor responsable por cliente
Desde Pendientes el equipo asigna el asesor que vende ese ramo con esa aseguradora. La cotización pasa sola a "En proceso" y aparece en el panel del asesor.
- Solo se ofrecen asesores habilitados para ese ramo
- El asesor registra el avance: en estudio, ganada o no ganada
- Las no ganadas se cancelan con su motivo
En la demo: asignar un asesor en Pendientes y ver la cotización en Cotizaciones › En proceso.
🖼️Captura · Cotizaciones en procesoimg/paso-3.jpg
Paso 4 de 6 · Validación
Cumplimiento antes de emitir, no después
La cédula se lee automáticamente desde la foto del documento y la persona se coteja contra la lista de sanciones de la ONU. Ante una posible coincidencia, la emisión se detiene y pasa a Revisión.
- Lectura automática de cédula y RIF (OCR)
- Cotejo por nombres, alias y documentos
- Solo el Administrador puede liberar una revisión
- Cuestionario de salud respondido como requisito
En la demo: subir una cédula en Emitir y mostrar el cotejo ONU.
🖼️Captura · Cotejo ONU / OCRimg/paso-4.png
Paso 5 de 6 · Emisión
Un formulario, tres resultados automáticos
El asesor completa los datos del asegurado y lo que el ramo requiera: beneficiarios, grupo familiar, vehículo o bien asegurado. Al guardar, la póliza queda emitida y el sistema hace el resto.
- Recibos generados según la frecuencia de pago
- Comisión del asesor calculada y repartida en cuotas
- Correo de bienvenida al cliente con su póliza en PDF
En la demo: emitir con pago trimestral y ver los 4 recibos en Cobranzas.
🖼️Captura · Emitir pólizaimg/paso-5.png
Paso 6 de 6 · Postventa
La póliza sigue viva en el sistema
En Vigencia está la ficha completa de cada póliza. Desde ahí se registran inclusiones y exclusiones de asegurados, con su ajuste de prima y el documento de la aseguradora.
- Detalle con recibos, movimientos y documentos
- Ajustes de prima que generan sus propios recibos
- Felicitación automática en el cumpleaños del cliente
En la demo: abrir el detalle de una póliza en Pólizas › Vigencia.
🖼️Captura · Detalle de pólizaimg/paso-6.png
Atención al cliente
Cuando el cliente más nos necesita
Siniestros
Reporte guiado desde la web o el bot, con seguimiento hasta la liquidación.
- ReportadoEl cliente lo reporta y recibe una guía inmediata de qué hacer
- PendienteAsesor asignado, recaudos, notas y archivos
- LiquidadoCaso cerrado; se puede reabrir si hace falta
La situación elegida ya define el ramo y el tipo de asistencia: imposible reportar una combinación sin sentido.
Bot de WhatsApp
Atiende, recibe documentos y deriva al equipo lo que necesita una persona.
- Cotizaciones, siniestros, consultas de póliza y pedidos de asesor
- Recibe fotos de cédulas y carnets de circulación
- Aprende: las preguntas que no supo responder quedan pendientes y, al responderlas, las incorpora
- Textos, horarios y respuestas editables desde el panel, sin programar
El panel muestra el resumen del día, el reparto por ramo y si el bot está conectado.
03
Bloque 3 · 15 minutos
Motor Financiero
Cómo una prima se convierte en recibos, cobros, comisiones y pagos, sin cálculos manuales.
La cadena del dinero
De la prima al pago del asesor
Cada eslabón se dispara solo a partir del anterior. La comisión del asesor avanza al mismo ritmo que paga el cliente.
- 1
Prima
Se registra al emitir, en USD, con su frecuencia de pago.
- 2
Recibos
La prima se divide en cuotas con fecha de vencimiento.
- 3
Cobranza
Avisos automáticos al cliente; se marca cada recibo como pagado.
- 4
Comisión
Una cuota de comisión por recibo: se libera cuando el cliente paga.
- 5
Pago
Se paga al asesor con comprobante y tasa BCV del día.
Por cobrar
La cuota existe, pero el cliente aún no pagó su recibo.
Pendiente de pago
El cliente pagó: RIES le debe esa cuota al asesor.
Pagada
Liquidada al asesor, con método, referencia y comprobante.
Simulador en vivo
Pruébelo: una póliza, sus recibos y su comisión
Misma regla que aplica el sistema: la prima se divide en partes iguales, los centavos que sobran van en el último recibo y la comisión sigue el mismo calendario.
Recibos4
Monto por recibo—
Comisión total—
| N° | Vence | Recibo | Cuota comisión |
|---|---|---|---|
| Total | — | — | |
Cobranza automática
El sistema recuerda cada pago
Todos los días el sistema revisa los recibos y le escribe al cliente siguiendo un calendario fijo. Un solo correo por póliza con todo lo que le toca pagar.
5 días antes
3 días antes
1 día antes
Vence hoy
+1 día
+3 días
+5 días
+7 días
Contacto personal
Recordatorios previos al vencimiento
Avisos de recibo vencido
Después del día 7 se avisa al asesor y a cobranzas para que llamen al cliente
- Recibos por estado: pendientes, vencidos, pagados, anulados
- Registro de pago con método, referencia y comprobante
- Botón de aviso manual para un cliente puntual
- Reporte PDF de primas por cobrar
- Solo los roles autorizados marcan pagos: el asesor ve y avisa
🖼️Captura · Pólizas › Cobranzasimg/cobranzas.png
Comisiones y pago a vendedores
Reglas claras para fuerza interna y externa
Porcentaje de la prima
Cada asesor tiene dos porcentajes: uno para clientes que llegaron por la página y otro para clientes que trajo él mismo.
Prima $480 × 10% = $48 en 4 cuotas de $12
Monto fijo por tabulador
Un tabulador por ramo y plan define cuánto se paga según el rango de prima de la póliza vendida.
Prima entre $300 y $600 → monto fijo configurado
Comisión de la aseguradora
El % que cada aseguradora le paga a RIES por ramo alimenta las estadísticas; al cobrarse queda registrado el monto real.
Configurable por aseguradora × ramo
Liquidación al asesor
DivisasEfectivo, comprobante opcional
Pago móvilCon banco, referencia y captura
TransferenciaCon banco, referencia y captura
- Datos de pago guardados en la ficha de cada asesor
- Tasa BCV del día y monto en Bs registrados al pagar
- Reporte PDF de comisiones por período, pendientes o pagadas
- El asesor consulta sus propias comisiones desde su panel
🖼️Captura · Red › Comisionesimg/comisiones.png
Tablero gerencial
La operación, en una sola pantalla
El Administrador elige cualquier rango de fechas y compara contra la meta mensual. Cada gráfico se puede ampliar.
Participación por aseguradora
Top 3 aseguradoras
Top 3 vendedores
Fraccionamiento de pago
Cotizaciones del día
Montos por vendedor
Productos por asesor
Productos por aseguradora
Vendido vs. cobrado vs. comisión
Cierre de mes y metas
🖼️Captura · Dashboard de estadísticasimg/estadisticas.png
La cartera ya vive en el sistema
482 pólizas migradas y operativas
La cartera histórica se importó completa: cada póliza con su aseguradora, su ramo, sus recibos y su asesor.
482Pólizas
334Clientes
8Aseguradoras
22Estados del país
$297KEn primas (USD)
847Recibos generados
Pólizas por aseguradora
Frecuencia de pago
- Anual 392
- Trimestral 74
- Mensual 14
- Semestral 2
Oportunidad inmediata
124 pólizas
vencen en los próximos 60 días y pueden renovarse.
Cifras de la cartera importada al 26/10/2026. Todas las pólizas quedaron asignadas al asesor institucional "RIES".
Trabajando todos los días
Lo que el sistema hace solo
Tareas programadas que corren cada mañana, más los avisos que se disparan en el momento justo.
Diario
Avisos de cobranza
Recordatorios y avisos de vencimiento según el calendario de cada recibo.
Diario
Felicitaciones de cumpleaños
Correo a cada cliente con póliza el día de su cumpleaños, una vez al año.
Diario
Biblioteca UNIF
Descarga las publicaciones nuevas de la UNIF y las hace buscables por su contenido.
Al emitir
Bienvenida al cliente
Correo con la póliza en PDF, más recibos y comisión generados.
Al instante
Alertas internas
Interés en un plan o siniestro reportado: aviso al correo que se configure.
Siempre
Tasa BCV
Todo monto en USD muestra su equivalente en Bs con la tasa oficial vigente.
04
Bloque 4 · 15 minutos
Preguntas y Cierre
Qué se entrega hoy, qué sigue y espacio abierto para sus preguntas.
Qué se entrega
Alcance de la entrega
- ✓Sitio web públicoCotizador, reporte de siniestros, aliados, servicios y cuestionario de salud
- ✓Panel de gestión8 áreas operativas con permisos por rol
- ✓Integración con el bot de WhatsAppSolicitudes, documentos y base de conocimiento
- ✓Motor financieroRecibos, cobranza, comisiones, pagos y reportes PDF
- ✓Módulo de cumplimientoListas ONU, matriz de riesgo, cuestionarios, UNIF y OCR
- ✓Cartera histórica migrada482 pólizas, 8 aseguradoras y 847 recibos
Próximos pasos
Para la puesta en marcha
- Cargar los planes de cada aseguradoraHoy no hay planes activos: hasta cargarlos, el cotizador web no puede mostrar opciones al cliente
- Completar datos de la carteraRIF de las aseguradoras y fecha de nacimiento, estado civil y sexo de los clientes que no venían en el archivo
- Unificar el catálogo de ramosFusionar los ramos importados del archivo (ej. "AUTOMÓVIL", "PERSONAS") con los del catálogo del sistema
- Configurar comisiones% de RIES por aseguradora y ramo, % de cada asesor y tabulador de aliados
- Vincular asesores y reasignar la carteraRamos y aseguradoras de cada asesor con cuenta de acceso, y pasar las pólizas del asesor institucional a cada asesor real
- Activar tareas diarias en el servidorCobranza, cumpleaños y UNIF
- Capacitación por rolAdministración, cumplimiento, supervisión y asesores
- Siguientes módulosRenovaciones y Anexos
Gracias
Abrimos el espacio para preguntas, comentarios y acuerdos de la entrega.